2021沈陽工業大學商業銀行學研究生考試大綱 正文

碩士研究生入學考試大綱
考試科目名稱：商業銀行學
一、考試科目援引教材
《商業銀行業務與經營》（第五版） 中國人民大學出版社 莊毓敏 2019年
二、考試要求：
要求學生全面系統地掌握商業銀行的主要業務和經營管理的主要內容，并具備對商業銀行相關問題進行分析的基本能力。
三、考試內容：
1 商業銀行導論
l 商業銀行的起源和發展
l 商業銀行的性質和作用
l 商業銀行的組織結構
l 政府對銀行業的監管
2 商業銀行資本管理
l 商業銀行資本的性質與作用
l 商業銀行資本的構成
l 資本充足與商業銀行的穩健
l 資本的籌集與管理
3 商業銀行負債管理
l 存款的種類和構成
l 存款的定價
l 非存款性的資金來源
l 商業銀行負債成本管理
l 我國商業銀行的負債結構分析
4 商業銀行現金資產管理
l 商業銀行現金資產管理的目的和原則
l 存款準備金的管理
l 商業銀行的流動性需求
l 商業銀行的流動性管理
5 貸款政策與管理
l 貸款的種類及組合
l 貸款政策與程序
l 貸款的審查
l 貸款的質量評價
l 問題貸款的發現和處理
l 我國商業銀行信貸資產管理現狀
6 企業貸款
l 企業貸款的種類
l 對企業借款理由的分析
l 借款企業的信用分析
l 企業貸款的定價
7 個人貸款
l 個人貸款的種類
l 個人貸款的信用評估
l 個人貸款的定價
l 個人住房貸款
l 個人消費貸款
l 個人經營貸款
8 商業銀行資產負債管理
l 商業銀行資產負債管理理論及其發展
l 利率風險及其類型
l 利率敏感性缺口管理
l 持續期缺口的衡量與管理
l 應用金融衍生工具管理利率風險
9 商業銀行中間業務與管理
l 中間業務概述
l 商業銀行中間業務的類型
10 商業銀行資產管理業務
l 商業銀行資產管理業務概述
l 商業銀行資產管理業務的內容
l 商業銀行資產管理業務的風險
11 商業銀行的國際業務與跨國經營
l 商業銀行的國際業務概述
l 國際結算業務
l 外匯買賣業務
l 國際信貸業務
l 銀行業跨國經營
12 電子銀行與互聯網金融業務
l 電子銀行業務概述
l 主要的電子銀行業務
l 電子銀行業務的風險管理
l 互聯網金融創新下的電子銀行業務
13 商業銀行的業績評價
l 商業銀行的資產負債表
l 商業銀行的損益表
l 商業銀行的現金流量表
l 商業銀行財務分析的幾種主要方法
l 商業銀行的盈利能力分析
14 現代商業銀行的發展趨勢
l 現代商業銀行面臨的挑戰
l 現代支付體系的發展趨勢
l 商業銀行經營的發展趨勢
l 商業銀行監管的發展趨勢

沈陽工業大學

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